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Vier Personen bei einem Gespräch in einer Werkstatt.

Checklisten für Firmenkunden bei Kontoeröffnung oder Änderungen

Sie wollen ein Geschäftsgirokonto eröffnen oder hat sich etwas grundlegendes in Ihrem Unternehmen geändert? Dafür benötigen wir verschiedene Unterlagen von Ihnen.

Hier finden Sie die wichtigsten Informationen passend zur Rechtsform Ihres Unterehmens.

Bitte bereiten Sie die jeweils benötigten Unterlagen für das erste Beratungsgespräch vor. So können wir die Kontoeröffnung oder Änderung schneller für Sie durchführen.

Benötigte Unterlagen der beteiligten Personen

persönliche Legitimation der Gesellschafter, Geschäftsführer, etc.

Für die persönliche Legitimation aller Beteiligten (z.B.: kontoeröffnende Person, Vorstände, Geschäftsführer, Gesellschafter, wirt. Berechtigte, etc.) sowie gegebenenfalls der Kontobevollmächtigten wird ein gültiger Personalausweis bzw. Reisepass mit Meldebescheinigung sowie die Steuer-ID benötigt.

Die Legitimation können Sie für jede Person zu unseren Öffnungszeiten in einer unserer Filialen vornehmen.

Bitte Transparenzregisterauszug einreichen!

Von Firmen und Gesellschaften die in Registern eingetragen sind (außer Einzelkaufleuten), benötigen wir zusätzlich einen aktuellen Auszug aus dem Transparenzregister. Die Raiffeisenbank Augsburger Land West eG als Kreditinstitut muss die dortigen Eintragungen mit den vorgelegten Daten abgleichen.

Wichtig: Bitte überprüfen Sie vor Einreichung aller Unterlagen die Übereinstimmung der Angaben aus dem Transparenzregisterauszug mit den weiteren uns vorgelegten Unterlagen. Hintergrund ist das "Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie". Details und weitere Informationen hierzu finden Sie auf www.transparenzregister.de.

Hier finden Sie die benötigten Unterlagen passend zur Rechtsform Ihres Unternehmens.

Anlage eines Einzelunternehmens

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für ein Einzelunternehmen sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gewerbeanmeldung
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Firmeninhaber, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage eines eingetragenen Kaufmanns

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für einen eingetragenen Kaufmann sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer der Firma
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Kaufmann, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einer GbR

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine GbR, lautend auf den Namen der GbR, sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsvertrag (ggf. Gesellschafterbeschluss wg. Verfügungsberechtigung) von Gründung und/oder Änderung
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. kontoeröffnende Person, Gesellschafter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einer eingetragenen GbR (eGbR)

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine eingetragene GbR, lautend auf den Namen der GbR, sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsvertrag (ggf. Gesellschafterbeschluss wg. Verfügungsberechtigung) von Gründung und/oder Änderung
  • aktueller Gesellschaftsregister-Auszug
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. kontoeröffnende Person, Gesellschafter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einer GmbH & Co. KG

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos füreine GmbH & Co. KG sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsverträge von Gründung und/oder Änderung der GmbH und der KG
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)
  • aktueller Handelsregister-Auszug der GmbH und der KG
  • jew. Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Geschäftsführer, Gesellschafter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten

Sofern bei der GmbH & Co. KG eine weitere juristische Person (z.B. GmbH, AG o.Ä.) beteiligt ist, sind auch von dieser sämtliche Unterlagen einzureichen.

Anlage einer GmbH in Gründung

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine GmbH in Gründung sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Notariell beglaubigter Gesellschaftervertrag
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. handelnde Gesellschafter, Geschäftsführer, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)

Nach Registereintragung zwingend einzureichen:

  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer

Sofern bei der GmbH i.G. eine juristische Person (z.B. GmbH, AG o.Ä.) beteiligt ist, sind auch von dieser sämtliche Unterlagen einzureichen.

Anlage einer GmbH

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine GmbH sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsverträge von Gründung und/oder Änderung
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)
  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Geschäftsführer, Gesellschafter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten

Sofern bei der GmbH eine juristische Person (z.B. GmbH, AG o.Ä.) beteiligt ist, sind auch von dieser sämtliche Unterlagen einzureichen.

Anlage einer OHG

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für einer OHG sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsverträge von Gründung und/oder Änderung
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)
  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Gesellschafter, Geschäftsführer, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einer UG in Gründung

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine UG in Gründung sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Notariell beglaubigter Gesellschaftervertragund/oder Änderung
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. handelnde Gesellschafter, Geschäftsführer, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)

Nach Registereintragung zwingend einzureichen:

  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer

Sofern bei der UG i.G. eine juristische Person (z.B. GmbH, AG o.Ä.) beteiligt ist, sind auch von dieser sämtliche Unterlagen einzureichen.

Anlage einer UG

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine UG sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsverträge von Gründung und/oder Änderung
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)
  • Steuernummer
  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Legitimation (gültigerPersonalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Geschäftsführer, Gesellschafter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten

Sofern bei der UG eine juristische Person (z.B. GmbH, AG o.Ä.) beteiligt ist, sind auch von dieser sämtliche Unterlagen einzureichen.

Anlage einer WEG

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine Wohnungseigentümergemeinschaft (WEG) sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Protokoll der Eigentümerversammlung
  • Verwaltervertrag
  • Anzahl der Miteigentümer /Eigentümerliste
  • Gläubiger-Identifikationsnummer, falls Lastschriften eingezogen werden sollen (durch Deutsche Bundesbank ausgestellt)
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Verwalter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage eines nicht eingetragenen Vereins

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für einen nicht eingetragenen Verein sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Satzung
  • Protokoll der Mitgliederversammlung, in der die Satzung beschlossen wurde
  • das aktuellste Wahlprotokoll
  • Gläubiger-Identifikationsnummer, falls Lastschriften eingezogen werden sollen (durch Deutsche Bundesbank ausgestellt)
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID der Kontobevollmächtigten
Anlage einer AG in Gründung

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine AG in Gründung sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • notariell beurkundeter Gründungsvertrag
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID der nach dem Gründungsvertrag zur Vertretung berechtigten Personen
  • Legitimation (gültigerPersonalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten

Nach Registereintragung zwingend einzureichen:

  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer
Anlage einer AG

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine AG sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • notariell beurkundeter Gründungsvertrag
  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einereingetragenen Genossenschaft

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine eingetragene Genossenschaft sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • aktuelle Satzung der Genossenschaft
  • das aktuelle Wahlprotokoll
  • aktueller Genossenschaftsregistereintrag
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einereingetragenen Genossenschaft in Gründung

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine eingetragene Genossenschaft sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • aktuelle Satzung der Genossenschaft
  • das aktuelle Wahlprotokoll
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID der nach der Satzung vertretungsberechtigten Personen
  • Legitimation (gültigerPersonalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten

Nach Registereintragung zwingend einzureichen:

  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer
Anlage einer SE

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine SE sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsverträge von Gründung und/oder Änderung
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)
  • aktueller Handelsregisterauszug
  • aktueller Aktienregisterauszug (sofern SE Namensaktien ausgibt)
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einer Kommune

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine Kommune sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzesund der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID des Bürgermeisters/ der Kontobevollmächtigten
  • Steuernummer
Anlage einer Partnergesellschaft von Freiberuflern

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine Partnergesellschaft von Freiberuflern sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

·Gesellschaftsverträge von Gründung und/oder Änderung

·Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)

·aktueller Partnerschaftsregistrierauszug

·Steuernummer

·Legitimation (gültigerPersonalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Partner, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten

Anlage einer Stiftung

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine Stiftung sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Stiftungsurkunde
  • Genehmigung
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einer Kirche bzw. kirchliche Einrichtung

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine Kirche bzw. kirchliche Einrichtung sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Urkunde zur Beauftragung zum Stellvertretenden Kirchenverwaltungsvorstand
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID des Pfarrers/ der Kontobevollmächtigten
  • Kirchenblatt -Auszug
Anlage einer Partei (Ortsverband)

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine Partei sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Satzung
  • Protokoll der Mitgliederversammlung, in der die Satzung beschlossen wurde
  • das aktuellste Wahlprotokoll
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
Anlage einer KG

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für eine KG sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Gesellschaftsverträge von Gründung und/oder Änderung
  • Gesellschafterliste (sofern Gesellschafter nicht aus Gesellschaftsvertrag hervorgehen)
  • aktueller Handelsregister-Auszug
  • Steuernummer
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Kommanditisten, Komplementäre, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten

Sofern bei der KG eine juristische Person (z.B. GmbH, AG o.Ä.) beteiligt ist, sind auch von dieser sämtliche Unterlagen einzureichen.

Anlage eines eingetragenen Vereins (e.V.)

Für die Anlage eines Kundenstammes und/oder Eröffnung eines Kontos für einen nicht eingetragenen Verein sind gem. den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung folgende Unterlagen notwendig:

  • Vereinsregisterauszug
  • Satzung
  • Protokoll der Mitgliederversammlung, in der die Satzung beschlossen wurde
  • das aktuellste Wahlprotokoll
  • Gläubiger-Identifikationsnummer, falls Lastschriften eingezogen werden sollen (durch Deutsche Bundesbank ausgestellt)
  • Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID der Kontobevollmächtigten
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